《证券期货投资者适当管理方法》将于7月1日正式实施。证券及期货事务监察委员会发言人邓伟介绍,《措施》加强证券,基金和期货运营机构的要求,“卖方负责”,以便运营机构在获得营业收入时必须承担法律规定的义务。防止片面追求经济效益,向风险承受能力不足的投资者引入高风险证券期货产品,造成损害并影响投资者的合法权益。与此同时,《接近》并不限制投资者的自由贸易,更是为了更好地揭示市场风险,更好地保护投资者交易。
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在投资者保护方面,《措施》根据投资者的基本情况,财务状况,投资知识和经验,投资目标,风险偏好等因素,投资者分为两类:普通投资者和专业投资者。运营机构根据投资者的需求和证券或服务的风险程度,推荐将产品或服务与不同类型的投资者匹配,并履行差异化的适当义务。首先,在营运组织向普通投资者销售产品或提供服务之前,应告知可能导致其投资风险并符合其适当性的信息;第二,向普通投资者出售高风险产品或提供相关服务,并应特别注意。第三,不允许积极推广风险等级高于其风险承受能力或不符合其投资目标的产品或服务。第四,在规定的情况下向普通投资者进行现场通知和警告,整个过程应该进行。对于录制或录像,场外方法应改善支撑轨迹布置;第五是如果与普通投资者存在争议,营运组织应提供相关信息,以证明其已履行了对投资者的相应义务。邓伟指出,根据《方法》,即使风险承受能力低的投资者仍然可以在必要的风险警示后购买高风险产品,并且经过必要的承诺和确认程序,他们仍然可以按照参与相关的投资活动他们的愿望。因此,《方法》并不限制投资者的自由贸易,更好地揭示市场风险,更好地保护投资者交易。
据了解,现有投资者参与证券期货交易是根据原有的制度安排进行的,新的《方法的实施方法》将充分考虑这一现实,实行差别化待遇,“新老切”。
邓伟介绍说,具体做法是证券期货营运机构向新客户销售产品或服务,向老客户销售高于原始风险等级的产品或服务,需要按照《执行方法》。向旧客户出售不高于原始风险等级的产品或服务可以继续而不受影响。也就是说,在实施《方法》之后,现有投资者可以继续买入和卖出风险水平不高于股票的股票和产品,但是当购买风险水平高于股票的产品时,作为结构化产品对于场外衍生产品,营运组织需要按照《方法》实施适当性管理要求。同时,鼓励经营机构根据实际情况结合客户的回访,自查,评估等,并主动妥善安排老客户的适当管理。